С 2022 года денежные переводы между россиянами будут под контролем Банка России

Банк России будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами, запрашивая информацию по ним у банков, в том числе персональные данные. По мнению экспертов, эта мера позволит эффективнее бороться с онлайн-казино, криптообменниками, а заодно и с бизнесменами, которые принимают оплату на личные карты.

В отчеты, предоставляемые Центробанку, банки должны будут включать информацию обо всех переводах денежных средств, которые проводятся по следующим сценариям:

• с карты на карту;
• со счета на счет;
• с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
• со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей;
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
• переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
• переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.